投顧人才培養體系的建設是一個系統性工程，涉及“選、育、用、留”的一個完整周期。隨著買方投顧轉型，不少券商都意識到專業服務的重要性，并開始行動。那什么樣才算是好投顧？該如何搭建投顧人才成長快車道？多位業內人士分享了最新思考和自家實踐。

從定位來看，華福證券金融工程及金融產品首席分析師李楊在研報中表示，未來投顧行業的大生態基礎設施將圍繞投顧機構的搭建和驅動展開，讓投顧走向前臺，發揮核心作用，為客戶提供量身定制的服務。

當投顧走向“C位”（核心位置），我們需要什么樣的好投顧？對此，中國銀河證券投顧業務負責人認為，優秀的投資顧問通常應具備四方面要求：一是具備專業研究能力、專業輸出能力、專業陪伴能力三位一體的綜合化專業服務能力；二是以客戶為中心的專業服務意識；三是長期學習能力；四是合規展業意識與職業道德規范。

其中，在專業服務意識上，優秀的投顧應深入了解客戶的財務狀況、投資目標、個性化需求、投資期限等關鍵信息，為客戶量身定制個性化的財富管理方案，同時長期跟蹤調整，以保證投資建議的可持續性和客戶滿意度與獲得感。

上述標準也是一些業內人士的心聲。從實踐來看，多家券商也從加強隊伍體系化建設、加大能力專業化培養、持續進行科技賦能等方面來培養優秀投顧。

一是，在人才選拔上，持有投顧證書只是基礎門檻，有些券商會在此基礎上做進一步的篩選。比如某華南地區的中型券商人士提到，所在券商建立了完備的6E投顧人才選拔模型，從教育背景、工作經歷、專業能力、業務能力、個人活力、職業素養方面，通過筆試、面試反復篩選。據他介紹，經過上述考核后的投顧，其服務能力可被量化評估并據此定價，進而支撐付費投顧服務的開展。再比如中國銀河證券，記者了解到，該公司同樣在全國范圍選拔ETF投顧人才，展開多輪面試筆試實戰篩選，進一步細分投顧人才隊伍。

二是，在隊伍體系化建設上，多家券商愈發重視投顧隊伍的分級管理，實現人才精準定位與資源優化。中信建投是業內較早進行投顧隊伍體系化建設的。據投顧業務有關負責人介紹，該公司根據投資經驗、服務能力、培訓比賽、客戶滿意度跟蹤等維度，持續選拔儲備投顧專業人才，并動態調整投顧專業等級，優中選優，形成了涵蓋行業投顧、金牌投顧、白金投顧、資深白金投顧、首席投顧的五級專業人才體系。

三是，在科技賦能上，許多券商在持續加強對投顧隊伍的科技投入。據中信建投投顧業務有關負責人介紹，該公司利用大數據分析、量化金融模型以及智能化算法，為投資顧問提供個性化的AI（人工智能）助手，在數據分析、深度研究、信息共享等方面提升效能，極大提升投資顧問的效率和生產力。

中國銀河證券投顧業務負責人提到，該公司于2024年部署上線大模型，將其功能深度融入公司自研的專業投顧平臺G-winstar（問TA），實現平臺賦能升級，著力打造智能化投顧平臺。現階段，中國銀河證券主要采取“大模型賦能投顧，投顧再服務客戶”的模式。